Operations en finance. Chief Financial Officer
AI voor het CFO Office
Uw team besteedt de halve maand aan het onderbouwen van de cijfers van vorige maand.
Afstemmen, najagen, matchen en bewijs verzamelen. Finance draait op werk dat moet gebeuren maar niets nieuws toevoegt. Ondertussen wil de business een prognose die ze kan vertrouwen en een partner die vragen ter plekke kan beantwoorden. Wij brengen het CFO-office in kaart zoals uw team werkelijk werkt, en zetten agents in waar ze die tijd teruggeven.
Het korte antwoord
Het neemt het volumewerk in finance over. Agents stemmen grootboeken en bankregels doorlopend af, jagen debiteuren na en verwerken ontvangsten, controleren elke factuur voordat die wordt betaald, bouwen prognoses die elke afwijking verklaren en testen controles op de volledige populatie.
Uw team houdt het oordeel, de goedkeuringen en de gesprekken met de business. De afsluiting wordt korter, cash komt eerder binnen en finance krijgt de tijd om de partner te zijn die de CEO wil.
Het mandaat
De cash beschermen. De cijfers correct en op tijd rapporteren. De strategie financieren, en het bedrijf binnen zijn risicobereidheid houden.
Waarop de raad van bestuur u beoordeelt
Dagen tot afsluiting
En hoeveel late correcties
Nauwkeurigheid van de forecast
Prognose tegenover realisatie
Werkkapitaal
DSO, DPO en voorraaddagen
Kosten van finance
Als aandeel van de omzet
Auditbevindingen
En uitzonderingen in de beheersing
EBIT-marge
En rendement op kapitaal
Het canvas van het CFO-office
De meeste finance-AI stopt bij het scannen van facturen. De echte waarde zit in de afsluiting, cash, de prognose en de controles die auditors testen.
Canvas 1
Wat u runt
De financemotor, elke dag.
Record to report en de afsluiting
Grootboeken, afstemmingen, journaalposten en consolidatie over entiteiten en valuta heen.
Order to cash en incasso
Krediet, facturatie, incasso, verwerking van ontvangsten en geschillen.
Procure to pay
Crediteuren, betaalruns, kortingen voor vroege betaling en leveranciersbetalingen, samen met inkoop.
Treasury, cash en valuta
Cashpositie, liquiditeit, financiering, hedging en banken.
FP&A
Budgetten, rollende prognoses, scenario’s en business partnering.
Canvas 2
Waarvoor u verantwoordelijk bent
De zaken waarop de raad van bestuur, auditors en toezichthouders u aanspreken.
Interne beheersing
Functiescheiding, bevoegdheidsdelegatie en bewijs voor auditors.
Belastingen en wettelijke rapportage
Aangiftes, verrekenprijzen en jaarrekeningen in elke markt.
Kapitaalallocatie
Investeringsvoorstellen en het rendement op elke grote uitgave, inclusief AI.
AI in finance
Welke beslissingen agents mogen nemen, wie goedkeurt en hoe het wordt gelogd.
Waar waarde weglekt
De meeste zitten verstopt in werk dat uw team elke maand zonder vragen doet. Juist daarom blijven ze u geld kosten.
01
Trage maandafsluiting
Handmatige afstemmingen, intercompanyverschillen en late journaalposten rekken elke maandafsluiting op.
Afstemmingsagents. Matchen dagelijks grootboeken, bankregels en intercompany en bereiden journaalposten voor ter goedkeuring.
Dagen tot afsluiting
Handmatige journaalposten
02
Geld vast in debiteuren
Geschillen, onverwerkte ontvangsten en opvolging die afhangt van wie er tijd heeft.
Incasso-agents. Rangschikken accounts, manen aan via e-mail en telefoon en lossen geschillen op met bewijs. Een agent voor ontvangstverwerking matcht betalingsadviezen.
DSO
Niet-toegewezen betalingen
03
Lekkage in crediteuren
Dubbele betalingen, facturen boven de contractprijs en gemiste kortingen voor vroege betaling.
Crediteurenagents. Lezen elke factuur, matchen die met order, ontvangst en contract, en stoppen dubbele facturen vóór betaling.
Dubbele betalingen
Benutte kortingen
04
Prognoses die niemand vertrouwt
Van onderaf opgebouwd in spreadsheets en verouderd tegen de tijd dat ze zijn goedgekeurd.
Prognoseagents. Combineren drivers, pipeline en externe signalen en verklaren elke afwijking in gewone taal.
Nauwkeurigheid van de forecast
Tijd om opnieuw te prognosticeren
05
Beheersingsbewijs met de hand
Controles getest op steekproeven, met bewijs dat vóór elke audit per e-mail wordt nagejaagd.
Agents voor controletests. Controleren de volledige populatie en stellen bewijsdossiers samen voor auditors.
Audituren
Uitzonderingen in de beheersing
06
Business partnering verloren aan rapportage
Analisten besteden hun week aan het bouwen van rapporten in plaats van adviseren.
Finance-assistent-agents. Beantwoorden vragen uit de business op basis van grootboek- en planningsdata, met de bron achter elk getal.
Rapportverzoeken in selfservice
Analistentijd voor analyse
Proceslevenscycli
We beginnen bij de systemen die u al gebruikt. De oranje stappen zijn waar een agent het werk overneemt, en elke journaalpost en betaling gaat nog steeds ter goedkeuring naar een mens.
Record to report
Elke dag, niet alleen aan het eind van de maand
Transacties
Subadministraties
Afstemmen
Doorlopend
Agent
Journaalposten
Voorbereid ter goedkeuring
Agent
Consolideren
Rapporteren
Afwijkingen verklaard
Agent
Gangbare systemen. SAP S/4HANA, Oracle Fusion, Microsoft Dynamics, BlackLine, OneStream
Order to cash
Elke factuur
Order
Kredietcheck
Live risicosignalen
Agent
Factuur
Verzamelen
Gerangschikt en aangemaand
Agent
Ontvangsten verwerken
Betalingsadviezen gematcht
Agent
Geschillen oplossen
Met bewijs
Agent
Gangbare systemen. ERP, HighRadius, Salesforce, bankfeeds
Plan to forecast
Maandelijks of rollend
Strategisch plan
Budget
Rollende prognose
Uit drivers en signalen
Agent
Afwijkingsanalyse
In gewone taal
Agent
Nieuwe prognose
Gangbare systemen. Anaplan, Workday Adaptive Planning, Pigment, Excel
Treasury
Dagelijks
Cashpositie
Bij elke bank
Agent
Valutablootstelling
Gesignaleerd terwijl die oploopt
Agent
Financiering
Betalingen
Bankafstemming
Dagelijks gematcht
Agent
Gangbare systemen. Kyriba, SWIFT, bankportalen, ERP
Interventiepunt voor een agent
De controletoren van de CFO
Geen pakket dat op werkdag acht binnenkomt. Een live beeld van waar de afsluiting staat, waar cash vastzit en wat vandaag uw akkoord nodig heeft.
Illustratief
Controletoren van de CFO
Voorbeelddata om het overzicht te tonen. Geen klantresultaten.
Dagen tot afsluiting
6
▼ van 11
DSO
52 dagen
▼ 6 dagen
Niet-toegewezen betalingen
€ 1,9 mln
▼ 58%
Nauwkeurigheid van de forecast
96.1%
▲ 3,4 pnt
Dubbele facturen gestopt
€212k
Dit kwartaal
Uitzonderingen
14
3 met hoge ernst
De financebriefing van deze week
Sluiten
Intercompanyverschil van € 340.000 tussen Duitsland en de Britse entiteit
Oorzaak gevonden in een dubbele doorbelasting. Journaalpost klaar ter goedkeuring
Cash
De 20 grootste achterstallige accounts zijn goed voor 61% van het achterstallige saldo
Vier zijn geschillen met bewijs bijgevoegd. Incasso-agent
Afwijking
Brutomarge Q3 1,1 punt onder prognose
Vracht en twee prijsstijgingen niet doorberekend. Per regel verklaard
Crediteuren
€ 58.000 aan kortingen voor vroege betaling benut deze maand
Facturen goedgekeurd en betaald binnen de kortingstermijn
Voortgang van de afsluiting per entiteit, dag 3
Nederland
94%
VK
88%
VAE
81%
Duitsland
63%
Duitsland is de blokkade. Eén intercompanyverschil en 11 openstaande transitoria, alle met een benoemde eigenaar.
Illustratief voorbeeld. De cijfers zijn verzonnen om te laten zien hoe het overzicht werkt. In de verkenning bouwen we het op uw eigen data en KPI’s.
Uw sector verandert de agenda
Een CFO-office bij een bank en een bij een retailer delen een titel, geen canvas. Hier is de vraag die we in elke sector het vaakst van financeleiders horen, en waar agents als eerste helpen.
CPG
Hoe voorkomen we dat handelsaftrekken marge en cash opeten?
Validatie van aftrekken en oplossen van geschillen
FMCG
Hoe voorspellen we de marge als inkoopkosten elke maand bewegen?
Driver-based prognoses met kostensignalen
Retail
Hoe matchen we duizenden leveranciersfacturen, bonussen en retouren?
Matching van facturen en bonussen
D2C
Hoe stemmen we betalingen af over elk kanaal en elke aanbieder?
Afstemming van betaalproviders en orders
Automotive
Hoe sluiten we snel af over een groep fabrieken, dealers en financieringsmaatschappijen?
Intercompany- en multi-entiteitsafsluiting
Zorg
Hoe worden we sneller betaald als declaraties worden afgewezen en vertraagd?
Opvolging van declaraties en verwerking van ontvangsten
Energie
Hoe beheersen we uitgaven aan kapitaalprojecten en dekken we blootstelling af?
Projectkosten volgen en treasuryblootstelling
Maakindustrie
Hoe zien we de werkelijke marge per product en fabriek, niet gemiddelden?
Kostentoerekening en analyse van margeafwijkingen
Logistiek
Hoe nemen we vrachtkosten op en auditen we die voordat vervoerders factureren?
Vrachttransitoria en audit van vervoerdersfacturen
BFSI
Hoe sluiten we af onder IFRS 17 of IFRS 9 als data in veel systemen staan?
Data-afstemming tussen polis-, schade- en actuariële systemen
B2B-technologie
Hoe verantwoorden we omzet correct en rapporteren we een ARR die de raad van bestuur gelooft?
Contracten lezen en omzetschema’s
Hoe het CFO-office verbonden is
Tegen de tijd dat geld bij finance aankomt, is het al door planning, inkoop en operations gegaan. De meeste financeproblemen beginnen daar. De agents die het CFO-office bedienen, delen hetzelfde platform en dezelfde data als die offices, zodat problemen worden opgelost waar ze ontstaan.
De geldestafette
Operations en finance
Zie waar geld tussen uw offices weglekt.
Sourcen en kopen
Procurement-office
Waar besparingen worden gewonnen, en te vaak verloren.
Maken en vervoeren
COO-office
Waar over cost to serve en uitzonderingen wordt beslist.
Kapitaal
CEO-office
Waar elke euro, inclusief AI-uitgaven, wordt beoordeeld.
Hoe wij zouden beginnen
Pilot 1
Doorlopende afsluiting voor één entiteit
↳
Afstemmingsagents op bank, intercompany en belangrijke balansrekeningen
↳
Verschillen dagelijks gesignaleerd, journaalposten voorbereid ter goedkeuring
↳
Gemeten op doorlooptijd van de afsluiting en handmatige journaalposten ten opzichte van uw laatste drie afsluitingen
Uw besluit
Of u het uitrolt naar elke entiteit.
Pilot 2
Incasso en verwerking van ontvangsten
↳
Incasso-agents op één regio of klantsegment
↳
Betalingsadviezen automatisch gematcht met facturen
↳
Afgezet tegen een controlegroep, zodat het effect op de DSO duidelijk is
Uw besluit
Of u het uitbreidt naar de hele debiteurenportefeuille.
Beide lopen volgens ons Validation First Framework. Ze worden op uw eigen data getest voordat u een groter budget vrijmaakt, en als de cijfers niet kloppen, zeggen we dat.
Uw interventiekaart
Breng uw afsluitkalender mee, uw ouderdomsanalyse van debiteuren en het getal waarnaar de raad van bestuur blijft vragen. Wij brengen het canvas van het CFO-office mee. In één sessie koppelen we het aan uw ERP en processen, en markeren we waar agents zich het eerst terugverdienen.
01
Uw canvas voor het CFO-office
Wat u runt en waarvoor u verantwoordelijk bent, getoetst aan hoe uw controllers, FP&A en finance operations echt werken.
02
Uw waardeketen
Het canvas geplaatst op uw sector en uw bedrijf, met het ERP en de systemen achter elk getal.
03
Uw interventiepunten
Elk lek met een agentontwerp, de controles en de KPI die het beïnvloedt. Geleverd als mindmap, architectuuroverzicht of interactief dashboard.
AI voor het CFO-office, beantwoord
Wat kan AI doen voor het CFO-office?
Agentic AI neemt het volumewerk in finance over. Agents stemmen grootboeken en bankregels doorlopend af, jagen debiteuren na en verwerken ontvangsten, controleren elke factuur voordat die wordt betaald, bouwen prognoses die elke afwijking verklaren en testen controles op de volledige populatie. De afsluiting wordt korter, cash komt eerder binnen en uw team besteedt meer tijd aan het adviseren van de business.
Hoe kan AI de maandafsluiting versnellen?
Door het werk weg te halen bij het einde van de maand. Afstemmingsagents matchen dagelijks grootboeken, bankregels en intercompany, signaleren verschillen zodra ze ontstaan en bereiden journaalposten voor ter goedkeuring. Tegen de tijd dat de periode eindigt, is het grootste deel van de afsluiting al gedaan. Agents werken binnen SAP, Oracle, Microsoft Dynamics en afsluittools zoals BlackLine.
Kan AI de DSO verlagen en de incasso verbeteren?
Ja. Incasso-agents rangschikken accounts op risico en waarde, manen aan via e-mail en telefoon en lossen geschillen op met het bewijs erbij. Een agent voor ontvangstverwerking matcht betalingsadviezen met facturen, zodat er geen cash onverwerkt blijft. Uw team voert de gesprekken die een mens nodig hebben.
Kunnen financeteams een AI-prognose vertrouwen?
Alleen als die zichzelf verklaart. Prognoseagents combineren bedrijfsdrivers, pipeline en externe signalen en verklaren elke afwijking in gewone taal, met de data erachter. FP&A beoordeelt en past de cijfers aan. De prognose is sneller gebouwd en makkelijker ter discussie te stellen.
Is agentic AI in finance controleerbaar?
Het moet vanaf het begin zo worden ontworpen. Elke actie van een agent wordt gelogd, journaalposten en betalingen gaan ter goedkeuring naar een mens en de functiescheiding blijft intact. Agents voor controletests kunnen dan de volledige populatie controleren, geen steekproef, en het bewijs samenstellen waar auditors om vragen.
Waar moet een CFO beginnen met agentic AI?
Met de afsluiting of met cash. Doorlopende afstemming voor één entiteit, of incasso-agents in één regio, laten allebei binnen een kwartaal resultaat zien. De waarde is direct zichtbaar in de doorlooptijd van de afsluiting of de DSO, waardoor de businesscase voor de volgende stap eenvoudig te maken is.
