Mensen, risico en duurzaamheid. Chief Compliance Officer
AI voor het Compliance-office
Elke toezichthouder in elke markt blijft nieuwe regels schrijven. Uw team brengt ze nog in spreadsheets in kaart.
Analisten werken elke week duizenden valse alerts weg. Controles worden getest op steekproeven van 25, KYC-reviews stapelen zich op en niemand heeft een volledige lijst van de AI die het bedrijf al gebruikt. Wij brengen het Compliance-office in kaart zoals uw team werkelijk werkt, en zetten agents in waar ze volume omzetten in bewijs.
Het korte antwoord
Het haalt het volume uit compliance. Agents beoordelen screeningalerts met volledig bewijs, koppelen nieuwe regels aan beleid en controles, testen controles op de volledige populatie, verzamelen en controleren KYC-documenten en houden een inventaris bij van elk AI-systeem dat in gebruik is.
Uw team houdt de interpretatie, de escalaties en elk besluit waarnaar een toezichthouder zal vragen. De agents doen het lees-, controle- en bewijswerk, zodat bevindingen afnemen en u dat kunt aantonen.
Het mandaat
Het bedrijf binnen de regels houden van elke markt waarin het actief is. En dat aantonen aan toezichthouders en de raad van bestuur.
Waarop de raad van bestuur u beoordeelt
Bevindingen van toezichthouders
Bevindingen en boetes per toezichthouder
Tijd om wijzigingen door te voeren
Van nieuwe regel tot werkende controle
Dekking van controletests
Aandeel controles dat volledig wordt getest
Kwaliteit van screening
Fout-positieven en achterstand in alerts
Beleidsbevestiging
Medewerkers die hebben gelezen en bevestigd
KYC-achterstand
Achterstallige reviews en onboardingtijd
Het canvas van het Compliance-office
De meeste compliancetools geven alerts en slaan bewijs op. Het echte werk, en de echte kosten, zitten in het wegwerken van de alerts, het verzamelen van het bewijs en het bijhouden van wat er veranderde.
Canvas 1
Wat u runt
De compliancemotor.
Beleid en training
Compliancebeleid, bevestigingen en training.
Monitoring en surveillance
Monitoring van AML, KYC, sancties, gedrag en transacties.
Controletests
Testen of controles werken, en het bewijs dat ze dat doen.
Rapportage aan toezichthouders
Opgaven en rapporten aan toezichthouders.
Onderzoeken
Overtredingen, klokkenluidersmeldingen en herstel.
Canvas 2
Waarvoor u verantwoordelijk bent
De zaken waarop toezichthouders en de raad van bestuur u aanspreken.
Veranderende regelgeving
Circulaires en regels van elke toezichthouder in elke markt.
Compliance bij derde partijen
Due diligence op partners, agenten en tussenpersonen.
AI-compliance
AI-systemen geïnventariseerd en geclassificeerd onder de EU AI Act.
Openstaande bevindingen
Elke bevinding van toezichthouders en audits op tijd gesloten.
Waar waarde weglekt
De meeste komen voort uit volume. Meer alerts, meer regels en meer bewijs dan mensen aankunnen, dus teams nemen steekproeven en hopen er het beste van.
01
Fout-positieven bij screening
Analisten werken elke week duizenden valse alerts weg.
Triage-agents. Verrijken elke alert, sluiten duidelijke fout-positieven met bewijs en bouwen de case voor de rest.
Afhandeling van fout-positieven
Analistenuren
02
Handmatige vertaling van regelgeving
Circulaires in spreadsheets gekoppeld aan controles.
Agents die regelgeving in kaart brengen. Koppelen elke nieuwe regel aan het beleid, de controles en de eigenaren die het raakt.
Tijd om wijzigingen door te voeren
Verplichtingen met een eigenaar
03
Testen op steekproeven
Controles getest op 25 items van de duizenden.
Testagents. Controleren de volledige populatie en sturen uitzonderingen met bewijs naar de controle-eigenaar.
Volledig geteste controles
Problemen vroeg gevonden
04
Achterstand in KYC-actualisatie
Periodieke reviews achterstallig en onboarding traag.
KYC-agents. Verzamelen en controleren documenten, screenen de klant en stellen de review op voor een analist.
KYC-achterstand
Onboardingtijd
05
Blinde vlekken bij derde partijen
Due diligence eenmalig bij onboarding en daarna nooit meer.
Agents voor derde partijen. Screenen partners en tussenpersonen doorlopend en signaleren wijzigingen in eigendom, sancties of nieuws.
Gemonitorde derde partijen
Tijd tot signalering
06
Ongedocumenteerd AI-gebruik
Geen inventaris van de AI die al in gebruik is.
AI-inventarisagents. Vinden AI in het hele bedrijf, classificeren die naar risicoklasse en houden het overzicht actueel.
AI-systemen geclassificeerd
Openstaande AI-risico’s
Proceslevenscycli
We beginnen bij de tools die u al gebruikt. De oranje stappen zijn waar een agent het werk overneemt. Interpretatie en escalatie blijven bij uw team.
Veranderende regelgeving
Elke nieuwe regel
Scannen
Elke toezichthouder, elke markt
Agent
Interpreteren
In kaart brengen
Naar beleid en controles
Agent
Implementeren
Bewijs
Verzameld terwijl het werk gebeurt
Agent
Bevestigen
Gangbare systemen. GRC-tools, regelgevingsfeeds, beleidsbibliotheken
Monitoring en screening
Elke alert
Triage
Alert verrijkt
Agent
Onderzoeken
Case gebouwd
Agent
Besluiten
Escaleren
Rapporteren
Opgesteld ter review
Agent
Gangbare systemen. NICE Actimize, LexisNexis, casemanagement
Ken uw klant
Onboarding en elke actualisatie
Onboarden
Verifiëren
Documenten gelezen en gecontroleerd
Agent
Screenen
Sancties en media
Agent
Risico inschalen
Actualiseren
Review opgesteld
Agent
Gangbare systemen. Fenergo, screeningtools, core banking
Controletests
Doorlopend
Ontwerpen
Testen
Volledige populatie
Agent
Signaleren
Uitzonderingen met bewijs
Agent
Oplossen
Rapporteren
Gangbare systemen. GRC-tools, ERP, toegangsbeheer
Interventiepunt voor een agent
De controletoren van Compliance
Geen compliancerapport per kwartaal. Een live beeld van wat verandert, wat is getest, wat openstaat en waar bewijs ontbreekt.
Illustratief
Controletoren van Compliance
Voorbeelddata om het overzicht te tonen. Geen klantresultaten.
Regelwijzigingen
23
In behandeling
Volledig getest
78%
▲ van 12%
Openstaande bevindingen
11
2 te laat
Weggewerkte alerts
71%
Met bewijs
KYC achterstallig
140
▼ van 2.300
AI-systemen
64
6 te classificeren
De compliancebriefing van deze week
Regels
Nieuwe AML-richtsnoeren raken 14 verplichtingen, 6 zonder eigenaar
Eigenaren voorgesteld ter goedkeuring
Controles
Onkostencontrole faalt in twee entiteiten
Gevonden bij volledige test. Eigenaren geïnformeerd
Partner
Een distributeur in één markt heeft een nieuwe eigenaar
Verscherpte due diligence gestart
Screening
Steekproef van gesloten alerts vond geen fouten
Tweede maand op rij
Van verplichting naar bewijs
Verplichtingen
412
Met controle
318
Getest
247
Bewijs
229
94 verplichtingen hebben nog geen controle. Dat is het gat dat een toezichthouder als eerste vindt.
Illustratief voorbeeld. De cijfers zijn verzonnen om te laten zien hoe het overzicht werkt. In de verkenning bouwen we het op uw eigen data en KPI’s.
Uw sector verandert de agenda
Het canvas blijft hetzelfde. De toezichthouders, de regels en de risico’s niet. Hier is de vraag die we in elke sector het vaakst van complianceleiders horen, en waar agents als eerste helpen.
CPG
Hoe controleren we distributeurs en agenten in elke markt?
Due diligence en monitoring van derde partijen
FMCG
Hoe houden we product- en etiketteringsregels actueel in alle markten?
Regelgeving in kaart brengen per markt
Retail
Hoe tonen we aan dat consumenten- en dataregels in elke winkel worden nageleefd?
Controletests op de volledige populatie
D2C
Hoe blijven we met een klein team compliant in alle markten?
Regelgeving scannen en beleidsantwoorden
Automotive
Hoe onderbouwen we plichten voor productveiligheid en typegoedkeuring?
Bewijs verzamelen en regelgeving in kaart brengen
Zorg
Hoe blijven we de regels voor medische hulpmiddelen en data voor?
Regelgeving in kaart brengen en controletests
Energie
Hoe tonen we naleving van marktgedrag en sancties aan?
Handelssurveillance en sanctiescreening
Maakindustrie
Hoe screenen we leveranciers op sancties en dwangarbeid?
Screening van derde partijen op schaal
Logistiek
Hoe screenen we elke zending op sancties en exportcontroles?
Zendingscreening en triage van alerts
BFSI
Hoe verminderen we fout-positieven zonder echt risico te missen?
Triage van alerts en KYC-actualisatie
B2B-technologie
Hoe beantwoorden we de vragen van elke klant over security en AI-compliance?
AI-inventaris en bewijs op afroep
Hoe het Compliance-office verbonden is
Legal leest de regel, compliance zet die om in beleid en risk test of de controles werken. De agents die het Compliance-office bedienen, delen hetzelfde platform en dezelfde data als die offices, zodat elke verplichting één eigenaar, één controle en één bewijsspoor heeft.
De verplichtingenestafette
Mens, risico en duurzaamheid
Zie waar verplichtingen tussen uw offices wegglippen.
Regel
Legal-office
Waar nieuwe regels worden gelezen en geïnterpreteerd.
Controles
Risk-office
Waar controles worden getest en risico wordt gemeten.
AI-compliance
Chief AI-office
Waar de AI-inventaris en de AI-regels hun eigenaar hebben.
Hoe wij zouden beginnen
Pilot 1
Triage van alerts in één screeningwachtrij
↳
Triage-agents op één wachtrij met sanctie- of AML-alerts
↳
Duidelijke fout-positieven gesloten met bewijs, de rest als kant-en-klare case naar analisten
↳
Afhandelingstijd en kwaliteit gemeten op een beoordeelde steekproef
Uw besluit
Of u het uitbreidt naar elke wachtrij.
Pilot 2
Eén regelgeving van regel tot bewijs
↳
Eén nieuwe regelgeving gekoppeld aan beleid, controles en eigenaren
↳
Belangrijkste controles getest op de volledige populatie
↳
Bewijs verzameld en klaar voor bevestiging
Uw besluit
Of elke wijziging in regelgeving zo gaat lopen.
Beide lopen volgens ons Validation First Framework. Ze worden op uw eigen data getest voordat u een groter budget vrijmaakt, en als de cijfers niet kloppen, zeggen we dat.
Uw interventiekaart
Breng uw openstaande bevindingen mee, uw alertvolumes en de regels die volgend jaar komen. Wij brengen het canvas van het Compliance-office mee. In één sessie koppelen we het aan uw systemen en toezichthouders, en markeren we waar agents zich het eerst terugverdienen.
01
Uw canvas voor het Compliance-office
Wat u runt en waarvoor u verantwoordelijk bent, getoetst aan hoe uw team en toezichthouders echt werken.
02
Uw waardeketen
Het canvas geplaatst op uw sector en bedrijf, met waar uw verplichtingen en risico’s werkelijk zitten.
03
Uw interventiepunten
Elk lek met een agentontwerp, de controles en de KPI die het beïnvloedt. Geleverd als mindmap, architectuuroverzicht of interactief dashboard.
AI voor het Compliance-office, beantwoord
Wat kan AI doen voor het Compliance-office?
Agentic AI haalt het volume uit compliance. Agents beoordelen screeningalerts met volledig bewijs, koppelen nieuwe regels aan beleid en controles, testen controles op de volledige populatie in plaats van steekproeven, verzamelen en controleren KYC-documenten en houden een inventaris bij van elk AI-systeem dat in gebruik is. Uw team besteedt zijn tijd aan oordeel en echt risico, niet aan vals alarm.
Kan AI fout-positieven in AML- en sanctiescreening verminderen?
Ja. Triage-agents verrijken elke alert met klant-, transactie- en openbare data, sluiten duidelijke fout-positieven met het bewijs erbij en sturen de rest naar een analist met de case al gebouwd. Analisten beoordelen steekproeven van gesloten alerts, en elk besluit wordt gelogd voor de toezichthouder.
Accepteren toezichthouders AI in compliance?
Toezichthouders verwachten dat u kunt uitleggen en onderbouwen wat uw systemen doen. Elke actie van een agent wordt gelogd met de gebruikte data en de reden voor de uitkomst. Mensen blijven verantwoordelijk voor besluiten die ertoe doen, en u kunt een toezichthouder precies laten zien hoe een alert of controletest is afgehandeld.
Kan AI controles testen op de volledige populatie?
Ja. Testagents toetsen elke transactie, goedkeuring of toegangswijziging aan de controle, geen steekproef van 25. Uitzonderingen gaan met het bewijs erbij naar de controle-eigenaar. Problemen die een steekproef zou missen, worden maanden eerder gevonden.
Wat betekent de EU AI Act voor het Compliance-office?
U moet elk AI-systeem kennen dat in gebruik is, weten wat het doet en in welke risicoklasse het valt. Onder de Digital Omnibus gelden de hoog-risicoverplichtingen voor systemen uit bijlage III vanaf 2 december 2027. Inventarisagents vinden AI in het hele bedrijf, classificeren die en houden het overzicht actueel als er nieuwe tools bijkomen.
Waar moet een Chief Compliance Officer beginnen met agentic AI?
Met één screeningwachtrij. Zet triage-agents op de alerts, houd analisten op elke escalatie en meet de afhandelingstijd en kwaliteit van fout-positieven op een beoordeelde steekproef. Eén nieuwe regelgeving van regel tot bewijs brengen is een sterke tweede pilot.
